欧盟警告加强高风险国家金融交易尽职调查措施

欧盟（EU）日前已对有关当局和贸易组织发出警告，敦促企业和个人在与高风险国家进行金融交易时强化尽职调查措施。

在该警告之前，欧盟委员会（EC）曾于2022年12月更新 “高风险第三国条例“，确定被认为在打击洗钱和恐怖主义融资（CFT）方面存在战略缺陷的国家名单。值得注意的是，博彩、银行和保险业皆被列为高风险行业，在这些行业内经营的企业须对 “涉及高风险第三国的关系和交易” 提高警惕。

阿富汗、巴巴多斯、布基纳法索、柬埔寨、开曼群岛、刚果民主共和国、直布罗陀、海地、伊朗、牙买加、约旦、马里、摩洛哥、莫桑比克、缅甸、朝鲜民主主义共和国、巴拿马、菲律宾、塞内加尔、南苏丹、叙利亚、坦桑尼亚、特立尼达和多巴哥、乌干达、瓦努阿图、阿拉伯联合酋长国和也门等国家被认定在反洗钱和打击资助恐怖主义制度中存在战略缺陷。值得注意的是，在2023年3月欧盟委员会对反洗钱和打击资助恐怖主义相关缺陷进行的最新评估中，直布罗陀被列入高风险国家名单。

此外，直布罗陀也在2022年被纳入金融行动特别工作组（FATF）的 “灰名单”，表明该地区需要对境内的金融业务进行更严格的监控。金融行动特别工作组是七国集团的金融监督组织。

直布罗陀是在线博彩行业的运营重地，截至2022年5月，估计当地已发放45张职照并有约2000名员工受雇。

业界普遍将金融行动特别工作组（FATF）的评估视为欧盟委员会（EC）在评估高风险国家监测名单的标准。然而，欧盟委员会重申其承诺，在八个关键领域对各国进行独立评估，以应对金融犯罪。

所有成员国的监管机构和贸易组织都告诫当地企业和人士谨慎行事，防止高风险第三国产生的洗钱和其他犯罪活动。

此外，欧盟已提议修订关于高风险第三国的立法，与该组织打击洗钱和资助恐怖主义的承诺相呼应，促进保护金融系统完整性和稳定性。